员工侵占亿元资金买多套房产?意大利裕信银行上海分行领千万罚单

华人娱乐官网登录时间:2019年07月09日 20:07    来源:21世纪经济报道    手机版我要报错

21世纪经济报道 21财经APP 谢水旺 上海报道

7月9日,上海银保监局官网发布《关于严肃查处银行员工职务侵占案件有关情况的通报》。

前期,上海银保监局在工作中发现,意大利裕信银行股份有限公司上海分行(下称“裕信银行上海分行”)员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金。对此,上海银保监局第一时间成立案件督查组督导银行进行案件调查,并及时对银行进行现场检查。检查发现,裕信银行上海分行风险管理缺位,合规、内审等部门未能有效发挥监督制约和预防保护作用,案件防控工作有效性严重不足。该员工利用银行在内部控制、风险管理、系统建设等方面存在的严重漏洞,无指令办理部分账户资金对外支付,盗用复核人密码,将资金划转入由其实际控制的账户。

为此,上海银保监局依法作出行政处罚,对裕信银行上海分行处以罚款1030万元人民币;对涉案人员韩某某禁止终身从事银行业工作;对时任该分行行长予以警告,并取消其银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。同时,责令该行对有关责任人严肃给予内部问责。

今年3月底,有消息称,上海某外资银行女员工将银行1.1亿元人民币套出后在海内外购置10多套房产,而经媒体核实,该涉事银行正是意大利裕信银行。

针对该案件暴露出的银行在风险管理和内部控制中存在的问题,上海银保监局组织召开辖内相关机构案件防控工作会议,以案为鉴,督促落实案件防控主体责任,切实做到“三严”,即严风险管控、严合规建设、严员工管理,努力消除案件风险隐患,防范欺诈风险。同时,要求相关机构进行专项风险排查,对发现的问题进行全面整改。

下阶段,上海银保监局将进一步贯彻落实中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的有关要求,督导辖内银行业保险业金融机构严格履行案件治理和案件防控主体责任,深入开展案件警示教育活动,夯实内控基础建设,增强防范风险的内生动力,坚决打好防范化解金融风险攻坚战。

外资银行千万罚单颇为罕见。2017年8月,21世纪经济报道曾报道,花旗中国收到上海银监局最大罚单,被罚没1064万元。

上海银监局行政处罚信息公开表(沪银监罚决字〔2017〕27号)显示,花旗中国主要违法违规事实为:1. 2015年1月至10月,经该行审批同意,辖下部分分行在发放部分房地产贷款时,违反利率规定。2.该行对低风险客户的信用卡发卡授信管理不审慎,截至2015年末逾期未改正。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条第(四)项、第四十六条第(五)项、《商业银行信用卡业务监督管理办法》(银监会令2011年第2号)第一百零八条,2017年7月19日,上海银监局作出处罚决定,责令改正,罚没合计人民币10640134.43元。

2017年8月14日,针对“花旗中国收到上海银监局千万罚单”一事,花旗中国方面独家回复21世纪经济报道记者称:“严格的风控与合规是花旗中国不懈的追求。我们对发现的问题已经完成了相应的整改工作。”

(编辑:马春园)


文章转载自网络,作者观点不代表本网站立场,如需处理请联系客服

21世纪经济报道其它文章

国内雪山平均3000元一座,谁最钟情徒步登山游?答案出乎意料

国内雪山平均3000元一座,谁最钟情徒步登山游?答案出乎意料

点击上方蓝字,关注21君~走进经济生活里的一切导读:大数据显示,徒步登山正在成为年轻人、高端人群的重要休闲方式。来源丨21世纪经济报道(ID:jjbd21)记者丨陶力 上海报道编辑丨陆宇Lace是某互联网企业的高管,几年前在同事的推荐下,她迷上了高海拔登山,从一个小白

2019年07月17日 18:22
可怕!很多酒店、试衣间暗藏针孔摄像头,我们的隐私何处安身!

可怕!很多酒店、试衣间暗藏针孔摄像头,我们的隐私何处安身!

旅游,本来是件让人愉快、放松的事情。当你舟车劳累终于到达酒店、民宿的时候,却还不能立马休息,因为你住的房间很可能有隐藏摄像头!近年来“偷拍摄像头”的新闻层出不穷,#酒店称八成都有针孔摄像头#!当你的屋里有双眼睛在悄悄偷窥你的时候,你还能安心睡觉吗?情侣

2019年07月17日 21:39
原来小时候学过的课文,是长大后才读懂的人生

原来小时候学过的课文,是长大后才读懂的人生

点击上方蓝字关注我们,夜读与你一起砥砺前行!导读:当年那个在语文课上懵懂的少年,也终于在长大成人之后,读懂了文中的人生。来源丨洞见(ID:DJ00123987)作者丨洞见Neo特别鸣谢本期主播:玘玥2019年上半年刚刚结束,在学生们为暑假来临狂欢的时候,一则教育部的通知

2019年07月17日 21:39
利率并轨,打通利率市场化改革“最后一公里”

利率并轨,打通利率市场化改革“最后一公里”

点击上方蓝字,关注21君~走进经济生活里的一切导读:利率并轨是一个必须迈过的门槛,应该稳中有进地采取渐进式的做法,强化市场的监测与行业监管。来 源丨21世纪经济报道(ID:jjbd21)随着金融供给侧结构性改革的推进,利率双轨带来的诸多问题愈发凸显。利率并轨已经成

前天 07月18日 08:44
当创业板遇上Smart Beta 创蓝筹创成长ETF开创投资新视角

当创业板遇上Smart Beta 创蓝筹创成长ETF开创投资新视角

今年以来,ETF持续“走红”,数量与规模齐升,近期两市可交易ETF再添新成员。7月15日起,创蓝筹ETF、创成长ETF正式在深交所上市交易并开放申购赎回功能。据了解,这两只ETF所跟踪指数在编制中采用Smart Beta策略,分别聚焦创业板中优质蓝筹股和高弹性成长股两类细分投资

前天 07月18日 08:44
13省公布上半年居民可支配收入:北京超3万、广东超2万

13省公布上半年居民可支配收入:北京超3万、广东超2万

21世纪经济报道 21财经APP 杜弘禹 广州报道上半年已经收官,哪些省份的居民可支配收入高?哪些省份又涨得快?7月17日,国家统计局广东调查总队公布数据,2019年上半年,广东居民人均可支配收入20322元,比上年同期名义增长8.6%,增速与上年同期持平,比一季度提高0.1个百

前天 07月18日 13:32
冲击每公斤10元,鸡蛋价格不“蛋定”!猪肉替代品跟风涨价?

冲击每公斤10元,鸡蛋价格不“蛋定”!猪肉替代品跟风涨价?

21世纪经济报道 21财经APP 陈洁 广州报道在猪价之后,鸡蛋价格也踏上上涨的“漫漫征程”?据农业农村部监测,截至7月17日14:00时,鸡蛋9.73元/公斤,较7月16日上升0.2%,逐步开始冲击10元大关。而在今年年初的1月2日,鸡蛋价格仅为8.71元/公斤。换句话说,在不到7个月的

前天 07月18日 13:33
董事长被调查传言发酵!东海证券:已收到朱科敏辞呈,继任者已定

董事长被调查传言发酵!东海证券:已收到朱科敏辞呈,继任者已定

21世纪经济报道 21财经APP 姜诗蔷 北京报道7月18日,东海证券董事长、党委书记朱科敏被有关部门带走调查的传闻在市场发酵。当日,21世纪经济报道记者向东海证券方面求证此事,一位有关负责人表示,“关于朱科敏被调查一事并不清楚具体情况。不过董事长朱科敏已决定辞职,

前天 07月18日 13:35
南京乐伽公寓疑似“爆仓”:高收低租、一年500万租写字楼办公

南京乐伽公寓疑似“爆仓”:高收低租、一年500万租写字楼办公

21世纪经济报道 21财经APP 唐韶葵 南京报道乐伽公寓合肥、西安等地近日拖欠房东租金事件已引发相关部门关注。7月17日下午,南京市房管局召集了市内几家长租公寓品牌商侧面了解乐伽公寓情况。7月17日,乐伽公寓位于南京建邺区艺树家工场19楼的总部办公室内,前台、休息室

前天 07月18日 13:41
超级猪周期降临!高盛:温氏股份目标价58.8元,市值将增千亿

超级猪周期降临!高盛:温氏股份目标价58.8元,市值将增千亿

21世纪经济报道 21财经APP 张望 深圳报道2019年农历猪年,猪周期引领的资本大戏,再次迎来拐点。7月18日,一份来自国际领先投行操刀的研报在A股悄然传递:高盛给予猪龙头股温氏股份(300498.SZ)买进初始评级,目标价为58.8元/股。这是一个令人眼红心热的目标价。截至7月

前天 07月18日 13:44
贝壳找房D轮募资超12亿美元 碧桂园跟投

贝壳找房D轮募资超12亿美元 碧桂园跟投

21世纪经济报道 21财经APP 张敏 北京报道7月18日,21世纪经济报道从权威人士处获悉,贝壳找房的D轮目前融资已经完成,融资额超12亿美元。本轮融资由腾讯领投,其它知名投资者还包括Gaw Capital/基汇、高瓴资本、源码投资、碧桂园创投、新天域、华兴资本、海峡资本等。此

前天 07月18日 13:47
上证50ETF期权持仓破400万,多空对峙“变盘”一触即发?

上证50ETF期权持仓破400万,多空对峙“变盘”一触即发?

21世纪经济报道 21财经APP 董鹏 成都报道7月1日尚不足300万张,到17日便增加至401.3万张,上证50ETF期货持仓量纪录再次刷新。通常来说,买方热情越高,期权波动率也就越高,作为卖方的机构投资者也就愿意提供更多流动性,进而推升了整体持仓量走高。之所以近期出现持仓量

前天 07月18日 13:50
美众议院首次就总统弹劾案投票!特朗普力数政绩“反击”

美众议院首次就总统弹劾案投票!特朗普力数政绩“反击”

21世纪经济报道 21财经APP 向秀芳 广州报道当地时间7月17日周三,美国众议院以332票对95票的结果,否决了民主党议员提出的弹劾总统特朗普的决议。这是民主党去年重夺众议院控制权以来,首次就弹劾案进行投票。特朗普当天发表评论称:“这也许是我经历过的最荒谬、最耗时

前天 07月18日 14:10
备案无望陆金所退出p2p业务?陆金所的回应来了!

备案无望陆金所退出p2p业务?陆金所的回应来了!

21世纪经济报道 21财经APP 包慧 上海报道今日有媒体报道,陆金所由于无法备案而计划退出P2P业务,转而申请消费金融牌照。这可能会使得其上市更顺利,由于监管政策的不确定性,陆金所的上市计划被推迟。陆金所相关负责人对21世纪经济报道记者回应称,陆金服P2P业务正积极

前天 07月18日 16:43
干货!权威专家解读个人破产制度:纵容“老赖”?下半年试点?

干货!权威专家解读个人破产制度:纵容“老赖”?下半年试点?

21世纪经济报道 21财经APP 黄斌 北京报道7月16日,国家发改委等13个部委联合发布《加快完善市场主体退出制度改革方案》(下称《改革方案》),明确提出,“研究建立个人破产制度,重点解决企业破产产生的自然人连带责任担保债务问题。明确自然人因担保等原因而承担与生产

前天 07月18日 16:47
深圳百白破等疫苗产能不足全国性缺货,这期间孩子和家长该怎么办?

深圳百白破等疫苗产能不足全国性缺货,这期间孩子和家长该怎么办?

点击上方蓝字,关注21君~走进经济生活里的一切导读:疫苗短缺!近日,深圳疾控中心发布消息称:深圳市百白破疫苗、麻风疫苗等疫苗出现短缺,且该短缺现象系全国性缺货。深圳百白破疫苗缺货最为严重,缺17.5万支,缺口巨大。麻风疫苗及麻腮风疫苗约缺5万支;乙脑疫苗缺苗

前天 07月18日 17:06
科学走进人心!广州首个科学复兴节,强势来袭!

科学走进人心!广州首个科学复兴节,强势来袭!

什么是科学?相信很少有人能够快速回答出来这个问题,甚至都不知道该从哪里讲起。有些人认为科学是科学家的工作,与自己无关,离我们的生活又很遥远。其实科学并不是一个庞大的课题,对于普通人来说,生活处处都是科学的影子。科学健康的生活方式会让我们生活得更好,科

前天 07月18日 17:06
2019暑期出境游报告:说走就走的00后,出境游增长高达346%!

2019暑期出境游报告:说走就走的00后,出境游增长高达346%!

点击上方蓝字,关注21君~走进经济生活里的一切导读:报告显示,“小镇青年”成今年出境游的新热门标签,00后崛起在出境游中增速最高,北方人全球飞增速显著。来 源丨21世纪经济报道(ID:jjbd21)记 者丨陶力、实习生 王梦雅编 辑丨张伟贤图片来源 / 新华社7月18日,飞猪

前天 07月18日 17:06
13省公布上半年居民可支配收入:北京超3万,广东超2万!你跟上节奏了吗?

13省公布上半年居民可支配收入:北京超3万,广东超2万!你跟上节奏了吗?

点击上方蓝字,关注21君~走进经济生活里的一切导读:上半年已经收官,哪些省份的居民可支配收入高?哪些省份又涨得快?你上半年的收入跟上节奏了吗?来 源丨21世纪经济报道(ID:jjbd21)记 者丨杜弘禹编 辑丨周上祺图片来源 / 图虫创意上半年已经收官,哪些省份的居民可

前天 07月18日 17:06
超级猪周期来了!高盛给出温氏股份目标价58.8元,预计市值再增逾千亿

超级猪周期来了!高盛给出温氏股份目标价58.8元,预计市值再增逾千亿

点击上方蓝字,关注21君~走进经济生活里的一切导读:7月18日,一份来自国际领先投行操刀的研报在A股悄然传递:高盛给予猪龙头股温氏股份(300498.SZ)买进初始评级,目标价为58.8元/股。这是一个令人眼红心热的目标价。来 源丨21世纪经济报道(ID:jjbd21)记 者丨张望编

前天 07月18日 17:06
21世纪经济报道
21世纪经济报道

最新文章

更多>>